公安部：三方支付通道洗钱占比减少，大量利用跑分平台及虚拟货币洗钱、泰达币为重灾区

4月14日，公安在国新办举行的部方币洗打击治理电信网络诈骗犯罪工作进展情况发布会上，中国人民银行支付结算司司长温信祥表示，支付占比灾区按照国务院联席会议的通道部署，人民银行组织商业银行、洗钱支付机构、减少及虚清算机构主动作为，大量达币协助公安机关阻断诈骗资金转移通道，利用金融行业常态化反诈治理格局已基本形成。跑分平台

温信祥表示，拟货金融行业“资金链”治理是钱泰打击电信网络诈骗犯罪的重要一环。

温信祥介绍，为重人民银行会同工信部、公安市场监管总局、部方币洗税务总局建设运行了企业信息联网核查系统，支付占比灾区加强企业账户风险监测，2021年核验信息7440万笔；

商业银行、支付机构按照“谁的账户谁负责”“谁的商户谁负责”“谁的钱包谁负责”，全面排查清理长期不动户、频繁开销户等异常账户；

在诈骗犯罪多发的中缅边境地区，人民银行会同公安部门探索运用新技术协助锁定1768名跨境资金转移“背包客”。

此外，人民银行建设了电信网络诈骗资金查控平台，2021年商业银行、支付机构根据公安部门的查询、止付、冻结指令，查询、止付、冻结涉诈资金1.5亿笔，紧急拦截涉诈资金3291亿元。

温信祥还提到，商业银行、支付机构要充分发挥大数据、人工智能等技术手段，提升风险识别、拦截精准性。要加强对虚拟货币等新型领域风险防范，全方位堵截犯罪资金。

会上，公安部刑事侦查局局长刘忠义介绍，新型网络犯罪已成为主流犯罪；诈骗手法加速迭代变化；攻防对抗不断加剧升级；跨国有组织特征日趋明显。刘忠义提到，从资金通道看，传统的三方支付、对公账户洗钱占比已减少，大量利用跑分平台加数字货币洗钱，尤其是利用USDT（泰达币）危害最为严重。

刘忠义表示，随着互联网金融的迅猛发展，诈骗分子利用三方四方支付、跑分平台、数字货币、贸易对冲等多种方式，不断改变转账洗钱手法，转账速度快、隐蔽性强，给公安机关追缴赃款工作带来很大困难。此外，资金返还的法律依据有待进一步健全，返还流程还需进一步完善，此项工作还面临诸多挑战。